OKS FONLARI ALTININ GETİRİSİNDEN MAHRUM KALDI

May 2

May 2 OKS FONLARI ALTININ GETİRİSİNDEN MAHRUM KALDI

Bireysel emeklilik sisteminin otomatik katılım tarafında sadece SGK kapsamında bir işyerinde çalışanlar sisteme dahil edilebiliyor. Sisteme dahil olduktan sonra çalışan işten ayrılsa da, sözleşmesine dışarıdan katkı payı ödeyerek sistemde kalabiliyor. Zorunlu BES olarak da bilinen otomatik katılım tarafında çalışanlara sunulan fonlar gönüllü BES tarafındaki gibi portföydeki varlıklarla ilişkili olarak adlandırılmıyor. Çalışanlara ilk iki ay zorunlu olarak başlangıç fonu sunuluyor. Sisteme dahil olduktan sonraki ilk iki ay başlangıç fonları değiştirilemiyor. Ancak isteyenler daha sonrasında bu fonları faizli veya faizsiz standart fon ve değişken fonlarla değiştirebildiği halde, çoğu çalışan bu değişimi yapmıyor ve getirisi oldukça düşük olan başlangıç fonlarında yatırıma devam ediyor.

Riskolog işbirliği ile yaptığımız çalışmada otomatik katılım tarafındaki çalışanlara kendi risk algılarına uygun olarak tercih edebilecekleri portföy çeşitleri sunmaya çalışıyoruz. Genç çalışanlar sistemden erken ayrılmayacak ise Riskolog işbirliği ile hazırlanan Yüksek Riskli Portföy veya Faizsiz tarafta Katılım Yüksek Riskli Portföydeki fonları tercih edebilirler.

NİSAN 2023 GETİRİLERİ

Nisan ayında piyasalarda en yüksek getiriyi altın ve kıymetli maden yatırımları sağladı. Otomatik katılım tarafında portföyünün çok büyük bir kısmıyla altın gibi varlıklara yatırım yapan fonlar bulunmadığı için Nisan 2023’te otomatik katılım tarafındaki fonlarda en iyi getiriyi %4,86 ile AJT-Axa Hayat ve Em. OKS Temkinli Değişken Fon sağladı. Arkasından %4,56 ile CHA-Cigna Hayat Sağlık OKS Dengeli Değişken fon gelirken %3,47 ile ANJ-Allianz Yaşam OKS Dengeli Değiş. Fon onları takip etti.

ROBO-ÖRNEK PORTFÖY GETİRİLERİ

Nisan ayında altındaki yüksek getiri olanağından faydalanamayan OKS Robo-Örnek Portföylerde getiriler de düşük kaldı. En iyi getiriyi sağlayan Robo-Örnek Portföy OKS Düşük Riskli Portföy olurken, OKS Orta Riskli Portföy %2,07 ile ikinci sıraya yerleşti. OKS Yüksek Riskli Portföyün getirisi de 1,58 olarak gerçekleşti.

MAYIS 2023 OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLERİ

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.

Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.