GETİRİ KITLIĞINDA ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLER DE ZORLANDI
1 Ağustos 2024 itibariyle geçen bir aylık dönemde (aydan-aya) en iyi getiri %5,11 ile gram altında oluştu. Arkasından %4,66 getiri ile mevduat faizi gelirken, BİST 100 geçen bir aylık dönemde -%0,09 zarar ettirdi. Dolar/TL’de ise hiç yoktan hallice %1,16 getiri oluştu.
Peki, Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek portföylerde durum ne? Düşük riskli portföylerin getiri ürettiği ama yüksek riskli portföylerin getirisinin zayıf olduğu gözleniyor.
1 Ağustos 2024 tarihi itibariyle son bir ayda hangi fonlar ne kadar getiri üretmiş? Son bir-iki gündeki hareket NHA ve AEL gibi altın fonlarını liste başına taşırken, BİST 100’deki negatif görüntyue rağmen BHT ve FIF altın fonlarının arkasından geliyor.
Peki, şimdi Robo-Örnek Portföylere biraz daha yakından bakalım. Temmuz ayında en iyi getiriyi %3,37 ile en düşük risk ve getiri grubunda olan Düşük Riskli Portföy yapmış. Katılım Orta Riskli Portföy %2,92 getiri sağlarken, Orta Riskli Portföy %2,33 getiriye ulaşabilmiş. Piyasalardaki getiri kıtlığı nedeniyle Robo-Örnek Portföyler de getiri üretmekte zorlanmış.
Şimdi önümüze bakma zamanı. Ağustos ayı için Risklolg’un yaptığı seçimler aşağıdaki tabloda.
Risklolog ile çalışmaya başladığımız 29 Nisan 2022’den bu yana 10 bin liranın farklı Robo-Örnek portföylerdeki getirileri ile piyasa getirileri aşağıdaki tablodan incelenebilir. Halihazırda OKS Yüksek Riskli Portföydeki 10 bin lira iki yılı aşan bir sürede tam tamına 453 bin liraya ulaşmış. OKS fonlarının fon toplam gider kesintilerinin %1,09 ile sınırlandırılmış olması zaman içerisinde OKS ve gönüllü BES tarafındaki fonlarda getiri farklarının açılmasına neden olabilir.
Robo Örnek Portföyleri nasıl takip edeceksiniz?
Buradaki portföyleri izlerken her ay portföyünüzde değişiklik yapmanıza gerek yok. Çünkü ciddi bir valör kaybı oluşuyor. Örneğin sizin elinizde kodları atıyorum, %25 AAA-Hisse Fon, %25 BBB-Hisse Fon, %25 CCC-Atak Değişken Fon ve %25’de DDD Agresif değişken fon olsun. Diyelim ki Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy size cazip geldi. Katılım Yüksek Riskli Portföyde bulunan fonların %68’i hisse fon. Sizin portföyünüzde zaten %50 hisse fon var. %25 Atak Değişken Fon da var. Hisse fonda oran olarak eksiksiniz. Ama agresif değişken fonlar zaten portföylerinde yüksek oranda hisse senedi tutuyorlar. Dolayısıyla agresif değişken fon hisse fon yerine portföyde kalabilir. Geriye örnek portföyde olan ama sizin portföyünüzde olmayan %7 standart fon kalıyor. Standart fonun görevi aşırı dalgalanmalarda portföye az da olsa getiri sağlamak. Ama illaki buradaki portföye uyum sağlayacağım diye portföyünüze standart fon almak zorunda değilsiniz. Portföy dağılımlarınızda aşağıdaki linklerden faydalanabilirsiniz.
https://www.zeynepcandanaktas.com/getiriler
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
