OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLER MEVDUATTAN KAZANDI
Eylül 2024 altın ve sabit getirili varlıkların getiri ürettiği bir ay oldu. OKS havuzuna baktığımızda sabit getirili varlıkların çok, altının ise neredeyse hiç olmadığı bir yatırım evreniyle karşılaşıyoruz. Hadi, başlangıç fonları portföylerine altın ve altın sertifikalarını alamıyor. Ama OKS standart fonlar ve değişken fonların altın ve türevlerine yatırım olanağı mevcut. OKS Standart fonlar portföylerin en fazla %30’u kadar altın ve altın sertifikaları alabiliyorlar. Değişken fonlarda ise böylesi bir sınır bulunmuyor. Ama malesef agresif değişken fonların bile portföylerinde altın yatırımı koklanacak kadar. 1 Ekim itibariyle GHU-Garanti Em. OKS Agresif Katılım Değişken Fon’da % 2,66, GHJ-Garanti OKS Agresif Değişken Fon portföyünde sadece % 0,44 oranında altın yatırımı bulunuyor.
Eylül ayında piyasalarda en yüksek getiri %7,61 ile altında oluştu. Onu %3,5 getiri ile mevduat, %3,44 getiri ile repo takip etti.
Mevduat ve repo yatırımlarının en yoğun olduğu fon grubu başlangıç fonları. Bu nedenle aylık getirilerde OKS fonları içinde başlangıç fonları ilk sıralara yerleşiyor.
Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföyler’de en iyi getiri %3,98 ile Düşük Riskli Portföy’de gerçekleşti. OKS Katılım Orta Riskli Portföy % 3,37 getiri sağlarken, OKS Orta Riskli Portföy %3,3 getiri ile üçüncü sırada yer aldı.
Riskolog’un Ekim 2024 için portföylere seçtiği fonlar aşağıdaki tabloda…
Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor.
Robo Örnek Portföyleri nasıl takip edeceksiniz?
Buradaki portföyleri izlerken her ay portföyünüzde değişiklik yapmanıza gerek yok. Çünkü ciddi bir valör kaybı oluşuyor. Örneğin sizin elinizde kodları atıyorum, %25 AAA-Hisse Fon, %25 BBB-Hisse Fon, %25 CCC-Atak Değişken Fon ve %25’de DDD Agresif değişken fon olsun. Diyelim ki Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy size cazip geldi. Katılım Yüksek Riskli Portföyde bulunan fonların %68’i hisse fon. Sizin portföyünüzde zaten %50 hisse fon var. %25 Atak Değişken Fon da var. Hisse fonda oran olarak eksiksiniz. Ama agresif değişken fonlar zaten portföylerinde yüksek oranda hisse senedi tutuyorlar. Dolayısıyla agresif değişken fon hisse fon yerine portföyde kalabilir. Geriye örnek portföyde olan ama sizin portföyünüzde olmayan %7 standart fon kalıyor. Standart fonun görevi aşırı dalgalanmalarda portföye az da olsa getiri sağlamak. Ama illaki buradaki portföye uyum sağlayacağım diye portföyünüze standart fon almak zorunda değilsiniz. Portföy dağılımlarınızda aşağıdaki linklerden faydalanabilirsiniz.
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…
https://www.zeynepcandanaktas.com/getiriler
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
