DÜŞÜK RİSKLİ PORTFÖYLERDE YÜKSEK GETİRİ
Haziranın ardından Temmuz da mevduat yatırımcısının getiri sağladığı bir ay oldu. Alternatif yatırım araçlarında oldukça zayıf getiriler varken mevduat %4,66 getiri ile öne çıktı. Bunda düşük riskli fonlarda yoğun olarak bulunan sabit getirili varlıklar ve mevduat yatırımları etkili oldu.
BES’te genellikle düşük getirili fonlar emeklilik dönemine yaklaşılırken veya piyasaların geçiş dönemlerinde atlama taşı olarak öneriliyor. OKS tarafında da başlangıç fonları ve muhafazakar değişken fonlar gönüllü BES tarafındaki para piyasası, kira sertifikası ve muhafazakar değişken fonlara paralel getiri sağlıyor.
Temmuz ayında OKS Düşük Riskli Portföy %3,59 ile ayın en iyi getirisine ulaştı. Borsadaki negatif hareket riskli portföylerin getirisinin zayıflamasında etkili oldu. OKS tarafındaki fonlarda oldukça düşük tutarlarda yapılan altın yatırımları, fonların ve portföylerin altının getirisinden (%5,11) yararlanamamasına neden oldu.
OKS’de Temmuz ayının en iyi getiri sağlayan fonlarını da aşağıya ekleyelim ki, getirileri karşılaştırma, kıyaslama olanağı bulabilelim.
Geçmişi bir tarafa bırakıp, geleceğe bakalım: Riskolog Ağustos 2024 için hangi fonları seçmiş?
Aşağıdaki tabloda Riskolog’la Robo-Örnek Portföyleri hazırlamaya başladığımız Nisan 2022’den bu yana, 10 bin lira ne kadar getiri sağlamış, sorusunun yanıtı var: OKS Yüksek Riskli Portföyde iki yıl önceki 10 bin lira 453 bin liraya ulaşmış.
Peki OKS Robo Örnek Portföyleri nasıl takip edeceksiniz?
Buradaki portföyleri izlerken her ay portföyünüzde değişiklik yapmanıza gerek yok. Örneğin sizin elinizde kodları atıyorum, %25 AAA-Atak değişken Fon, %25 BBB-Agresif değişken fon, %25 CCC-Standart Fon ve %25’de DDD Agresif değişken fon olsun. Diyelim ki Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy size cazip geldi. Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföyde bulunan fonların hepsi bu ay agresif değişken fonlardan oluşuyor. Sizin portföyünüzde zaten %50 agresif değişken fon var. Kalan %50’yi buradaki fonlardan uzun vadede en iyi getiriyi sağlamış olanlarla değiştirmek. Fon seçimi için Fonbul Mobil’den veya aşağıdaki linkten 1,3,5 ve 10 yıl vadede en iyi getiren fonlar tablosundan faydalanabilirsiniz.
https://www.zeynepcandanaktas.com/getiriler
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle….
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
