ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLER BORSAYLA COŞTU

Aug 1

Aug 1 ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLER BORSAYLA COŞTU

Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerde Ağustos 2023 portföyleri yayınlandı. Önce piyasalarda neler olmuş bir göz atalım:

Birinci tesbit BİST 100 Temmuz 2023’te %25,31 getiri sağlamış.

İkinci tesbit geçen ay yükselen dolar ve altının getirileri sırasıyla %3,70 ve %6,18 olarak gerçekleşmiş. Bu piyasalarda biraz sakinleşme anlamına geliyor.

Üçüncü tesbit Robo-Örnek Portföylerde OKS Katılım Yüksek Riskli Portföy %14,06 getiri sağlayarak, örnek portföy getirileri arasında ilk sıraya yerleşmiş.

GÖNÜLLÜ BES’TE TEMMUZUN EN İYİLERİ

Temmuz 2023’te gönüllü BES tarafında getiri sıralamasında ATE-Anadolu Hayat İş Bankası İştirak Endeksi Fonu %32’lik getirisiyle ilk sıraya yerleşti. Arkasından HHB-Türkiye Hayat BİST 30 Dışı Şirket Hisse Sen. Fonu %32 ile ikinci ve HES-Axa Hayat Hisse Sen. Fonu %31’lik getirisiyle üçüncü oldu.

TEMMUZ 2023 ROBO-ÖRNEK PORTFÖY GETİRİLERİ

Gönüllü BES tarafında, Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo Örnek Portföylerde en yüksek getiri %11,03 ile Yüksek Riskli Portföyde. Onu %9,84 ile Katılım Orta Riskli Portföy, %8,57 ile Katılım Yüksek Riskli Portföy takip ediyor.

AGUSTOS 2023 ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLERİ

Riskolog işbirliği ile gerçekleştirdiğimiz Robo-Örnek Portföy çalışmasında Ağustos 2023 için risk gruplarına göre önerilen portföyler ekte yer alıyor. BES’te emeklilik planları kendi içlerinde küçük havuzcuklar şeklinde çalıştığı için burada yer alan fonları herkes alamayabilir. Bu durumda her katılımcı kendisunulan fonlar arasından eşdeğer fonu veya benzer fonu tercih edebilir. Ne demek istiyorum? Örneğin burada Axa Hayat Hisse fonu önerilmiş. Eğer sizlerin emeklilik planında bu fon sunulmuyorsa yerine bu fona en yakın getiriyi sağlayan kendi şirketinizin veya başka bir şirketin hisse fonunu koyabilirsiniz. https://www.besanaliz.com/ fon getiri sıralamalarında size yardımcı olacak.

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.

Leave a comment

Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.