MART 2023 OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖY GETİRİLERİ

Apr 2

Apr 2 MART 2023 OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖY GETİRİLERİ

Riskolog işbirliği ile hazırladığımız aylık OKS Robo-Örnek Portföylerde Mart 2023 sonuçları açıklandı. Değişik risk gruplarında üçü faizli, ikisi de faizsiz getiri sağlayan Robo Örnek Portföylerden OKS Düşük Riskli Portföy yüzde 1,3 ile en iyi getiriyi sağladı. İkinci en iyi getiri ise 0,85 ile OKS Katılım Orta Riskli Portföyde oldu. Hisse senedi piyasalarındaki satış baskısı diğer portföylerin getirisini negatif etkiledi. En yüksek düşüş yüzde 1,57 ile OKS Katılım Yüksek Riskli Portföyde oluşurken, arkasında yüzde 0,52 düşüş ile OKS Orta Riskli Portföy, yüzde 0,07 düşüş ile OKS Yüksek Riskli Portföy geldi.

Mart ayında piyasalarda neler oldu, diye bakıldığında borsa yüzde 8’lik bir düşüş kaydetti. Altın mart ayının en iyi getiri sağlayan yatırım aracı oldu. Hem onsun yükselişinden hem de dolar/TL’nin yukarı yönlü eğiliminden destek görerek aylık bazda yüzde 10 getiri sağladı. Mevduatın getirisi yüzde 1,5’a ulaşırken, hazine bonosu ve devlet tahvili değerlerinde faizlerin yükselişi nedeniyle kayıplar izlendi. OKS tarafında portföyünde yüksek oranlı hazine bonosu ve devlet tahvili tutan standart fonlar ve muhafazakar fonlar mart ayında getiri sağlamakta zorlandı.

OKS tarafında ayın en iyi getiri sağlayan fonu yüzde 4,22 ile AJB-Anadolu Hayat OKS Atak Değişken Fonu iken ikinci sırada yüzde 4,03 ile FIZ-Fiba Emeklilik OKS Muhafazakar Değişken Fon ve üçüncü sırada da yüzde 4,01 ile FIH-Fiba Em. OKS Atak Değişken fon yer aldı.

NİSAN 2023 OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖY ÖNERİSİ

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.

Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.