ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLERDE GETİRİLER VASAT
Ocak 2025 enflasyon rakamı %5,03 olarak açıklandı. Bu rakam son bir yılın en yüksek enflasyon rakamı. Muhtemelen geçen yıl yapılmayan ürün zamları, artan vergiler bu artışta etkili oldu.
Piyasalara bakıldığında Ocak ayında enflasyonu yenen tek bir yatırım aracı olmuş. O da altın. %6,98 getiri ile gram altın en azından hane halkını rahatlatmış, diye düşünülebilir. Altından sonra en iyi getiri %3,82 ile mevduatta oldu.
BİST son iki aydır yatayda hareket ederken, sadece %1,77 getiri sağlayabildi. Dolar/TL’nin getirisi ise %1,13’te kaldı.
Gönüllü BES tarafında en iyi getiri sağlayan fon VGP-Türkiye Hayat Turkcell Çalışanlarına Yönelik Pera 1 Değ. Grup fonu olmuş. Bu fon sadece Turkcell çalışanlarına yönelik. Diğer katılımcılar bu fonu alamıyor. Aylık getiride ikinci fon GCY-Garanti Karma fon olurken, AVR-Agesa Teknoloji Sek. Yabancı Değ. Fon üçüncü sıraya yerleşti.
Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerde en yüksek getiri %3,6 ile Düşük Riskli Portföy’de oluştu. Orta Riskli Portföy %2,55 ile ikinci en iyi getiriyi sağladı. Robo Örnek Portföyler bu görünümüyle aylık enflasyonu yenemedi.
Riskolog algoritması tarafından seçilen şubat 2025 Robo-Örnek Portföyleri aşağıda. Algoritmanın katılım tarafında altın fonlarını tercih ettiği görülüyor. Robo Örnek Portföyleri takip etmek isteyenler kendilerine uygun portföylerdeki fon dağılımlarını uygulayabilirler. Burada dikkat edilmesi gereken şey; birebir Örnek Portföylerdeki şirketlerin fonlarına yatırımdan daha çok tür bazında belli bir oranı yakalayabilmek. Örneğin Düşük Riskli Robo-Örnek portföyde %75 borçlanma aracı fonu, %25’de altın fonu var, diyelim. Eğer düşük riskli bir yapıdaysanız; siz de portföyünüzü kendi şirketinizin fonlarıyla %75 borçlanma aracı, %25 altın fonu olarak dağıtabilirsiniz.
Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor. OKS Yüksek Riskli Portföy Mayıs 2022’den bu yana %479 getiri sağlayarak tüm Robo-Örnek Portföyler arasında ilk sırada. Gönüllü BES tarafında ise Yüksek Riskli Portföy %319 getiri ile ikinci sırada.
Bol, bereketli kazançlar diliyorum…
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
