ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLER ALTINLA PARLIYOR
Mart ayında altın tüm yatırım araçlarıyla arasını açarak, yeni zirvelere yelken açtı. %12,61’e ulaşan getirisiyle parıl, parıl parlıyor. Ons bazında 3,150’ye dek süren atağın ardından 3100’lerdeki kısa vadeli destek üzerinde kalmaya devam ediyor.
İBB Belediye Başkanı Ekrem İmamoğlu’nun önce diplomasının iptali, arkasından da tutuklanmasıyla dolar/TL’da 41,5’lara doğru bir atak gerçekleşti. Ancak Merkez Bankasının müdahaleleri ile uzmanların söylemleriyle yaklaşık 25-30 milyar dolarlık bir satışın ardından piyasa 38 civarında sakinleşti. Dolar/TL’nin aylık getirisi de %4,56 olarak gerçekleşti.
Piyasaların çalkalanması faiz tarafında da sert hareketlere neden oldu. Merkez Bankasının fonlama faizi %46’lara ulaştı. Ani yükselen faizler nedeniyle para piyasası fonlarında bile günlük zararlar gerçekleşti. Mevduatın aylık getirisi %3,32 olarak gerçekleşti.
Bütün bu çalkantılar ortasında en sert geri çekilmeler borsada gerçekleşti. Dolar bazında BİST 100 endeksi 2023 haziran-temmuz seviyelerine geri çekilmiş oldu. TL bazında BİST 100 endeksindeki aylık getiri 0,01 seviyesinde gerçekleşti.
Gönüllü BES tarafında en iyi getiriler faizli/faizsiz altın fonlarında gerçekleşti. AGA-Bereket Emeklilik Altın Katılım fonu %11,39 ile ayın en iyi getirisini sağladı.
Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek portföylerde en yüksek getiri %5,56 ile Orta Riskli Portföy’de gerçekleşti. İkinci yüksek getiri ise %5,39 ile altın içeren fonların ağırlıkta olduğu Katılım Orta Riskli Portföy’’de oluştu. Hisse senedi piyasasının sert geri çekilmesi Yüksek Riskli Robo-Örnek Portfoy’de %4,19 zarara neden oldu.
Riskolog’un Nisan 2025 için hazırladığı Robo-Örnek Portföyler aşağıda. Katılım portföylerinde ağırlıklı olarak altın fonları yer alırken, faizli tarafta getiri hisse senedi fonlarında aranıyor. Nisan sonunda izleyip, göreceğiz..
Robo Örnek Portföyleri takip etmek isteyenler kendilerine uygun portföylerdeki fon dağılımlarını uygulayabilirler. Burada dikkat edilmesi gereken şey; birebir Örnek Portföylerdeki şirketlerin fonlarına yatırımdan daha çok tür bazında belli bir oranı yakalayabilmek. Örneğin Düşük Riskli Robo-Örnek portföyde %75 borçlanma aracı fonu, %25’de altın fonu var, diyelim. Eğer düşük riskli bir yapıdaysanız; siz de portföyünüzü kendi şirketinizin fonlarıyla %75 borçlanma aracı, %25 altın fonu olarak dağıtabilirsiniz.
Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor. OKS Yüksek Riskli Portföy Mayıs 2022’den bu yana %439 getiri sağlayarak tüm Robo-Örnek Portföyler arasında ilk sırada. Arkasından %350 getiri ile OKS katılım yüksek riskli portföy gelirken, OKS orta riskli portföy %308 getiri ile üçüncü sırada yer alıyor.
Bol, bereketli kazançlar diliyorum…
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
