OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖY ALTIN SAVUNMASINDAN MAHRUM

Nov 1

Nov 1 OKS ROBO-ÖRNEK PORTFÖY ALTIN SAVUNMASINDAN MAHRUM

Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföy çalışmalarının ikincisi OKS Robo-Örnek Portföylerin ekim 2024 getirileri ve kasım portföy dağılımları algoritma tarafından hesaplandı. Geçen ay en çok kazandıran OKS Robo-Örnek Portföy %2,42 ile OKS Düşük Riskli Robo-Örnek Portföy olurken, OKS Yüksek Riskli portföyde %7,33 zarar oluştu. Bunun nedeni de yüksek riskli portföylerdeki agresif değişken fonların portföylerindeki hisse senedi varlığı. OKS tarafında altın yatırımları da çok düşük tutarlarda olduğu için maalesef OKS riskli portföylerde zararı dengelemek de mümkün olmadı.

Ekim ayında mevduat %3,78 ile yüksek getiriye ulaştı. Repo %3,61 ve altın %3,58 getiri sağladı. Fakat BİST 100’deki %8,30’luk, zarar malesef portföylerin getirilerini düşürdü, ya da zarara döndürdü.

OKS fonlarında en yüksek aylık getiri %4,21 ile MHB-Metlife Em. Başlangıç fonunda oluştu. Bildiğiniz gibi başlangıç fonlarının portföyünde en az %60 oranında mevduat veya katlım hesabı bulunmak zorunda.

Aşağıda Riskolog’un algoritmasının Kasım 2024 için seçtiği fon dağılımları var. Bu fon dağılımlarını izlemek için öncelikle kendi risk grubunuzu belirlemeli ve hangi portföyü takip edeceğinize karar vermelisiniz. Örneğin; 35 yaşında olup, halen geliri olan ve 56 yaşına kadar da sistemde kalmayı düşünen birisi Yüksek Riskli Portföyü takip edebilir. Kasım ayında yüksek riskli portföyde sadece agresif değişken fonlar yer alıyor. Eğer kendi portföyünüzde de agresif değişken fon var ise illa ki burada adı verilen fonları almanıza gerek yok. Belki çeşitlendirme açısından tek bir agresif fon değil de, 2 veya 3 agresif fona yatırım yapılabilir.

Aşağıdaki tabloda Riskolog algoritmasının 29 Nisan 2022’den bu güne oluşturduğu portföylerin getirileri var. Tablodan da görüleceği gibi en yüksek getiri halen OKS yüksek riskli portföyde….

Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’

Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.