ROBO-ÖRNEK PORTFÖYLERE ALTINDAN DESTEK GELDİ
Riskolog işbirliği ile her ay hazırladığımız robo-örnek portföylerin eylül getirileri belli oldu. Özellikle hisse senetlerindeki satış baskısıyla gerileyen piyasada altın ve altın fonları en iyi getiri sağlayan yatırım araçlarından oldu. Altının getirisinin ardından sabit menkul kıymetlerin ve mevduatın getirisi ikinci sıraya yerleşti. Döviz en azından ayı negatif geçirmedi ama BİST 100 eylül ayını -%1,7 kayıpla kapattı.
BES’te aylık getirilerde altın fonları ışıl ışıl. Hatta gram altın getirisinin de üzerinde bir getiri söz konusu.
Aşağıdaki tabloda Eylül 2024’te yatırım araçlarının ve Robo-Örnek Portföy’lerin getirileri izlenebilir.
Piyasa şartlarının oldukça moral bozucu olduğu bu ortamda tabi ki getiri sağlamak oldukça güç oldu. Buna rağmen Robo-Örnek Portföy’ler getiri üretmeye devam ediyor. Portföylerdeki altın fonları hisse senedi piyasasından gelen negatif baskıyı yok edemese de portföylerin pozitif tarafta kalmasına yardımcı oldu.
Burada yeri gelmişken çeşitlendirmenin ne kadar önemli olduğunu bir kez daha vurgulamak gerekiyor. Tam da Robo-Örnek Portföy’lerde izlendiği gibi portföylerdeki çeşitlendirme değer kaybeden varlıkların değer kazananlar ile tolere edilmesini sağlıyor. Böylece portföy bütünü eksiye düşmüyor. Birikime devam için motivasyon sağlıyor.
Aşağıdaki tabloda Riskolog’un Ekim 2024 için seçtiği fonlar var. Kendi risk algınıza göre portföylerden birini kendinize örnek olarak seçebilir ve takip edebilirsiniz.
Robo-Örnek Portföyleri Riskolog işbirliği ile 1 Mayıs 2022’den itibaren hazırlıyoruz. Aşağıdaki tabloda başlangıçtan bu yana portföylerin getirileri bulunuyor.
Robo Örnek Portföyleri nasıl takip edeceksiniz?
Buradaki portföyleri izlerken her ay portföyünüzde değişiklik yapmanıza gerek yok. Çünkü ciddi bir valör kaybı oluşuyor. Örneğin sizin elinizde kodları atıyorum, %25 AAA-Hisse Fon, %25 BBB-Hisse Fon, %25 CCC-Atak Değişken Fon ve %25’de DDD Agresif değişken fon olsun. Diyelim ki Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy size cazip geldi. Katılım Yüksek Riskli Portföyde bulunan fonların %68’i hisse fon. Sizin portföyünüzde zaten %50 hisse fon var. %25 Atak Değişken Fon da var. Hisse fonda oran olarak eksiksiniz. Ama agresif değişken fonlar zaten portföylerinde yüksek oranda hisse senedi tutuyorlar. Dolayısıyla agresif değişken fon hisse fon yerine portföyde kalabilir. Geriye örnek portföyde olan ama sizin portföyünüzde olmayan %7 standart fon kalıyor. Standart fonun görevi aşırı dalgalanmalarda portföye az da olsa getiri sağlamak. Ama illaki buradaki portföye uyum sağlayacağım diye portföyünüze standart fon almak zorunda değilsiniz. Portföy dağılımlarınızda aşağıdaki linklerden faydalanabilirsiniz.
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…
https://www.zeynepcandanaktas.com/getiriler
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
