FAİZLERİN ARTIŞI DÜŞÜK RİSKLİ PORTFÖYLERE YARADI
BES’in 20 yıllık geçmişindeki veriler riskli yatırım fonlarının uzun vadede daha iyi getiri sağladığını gösteriyor. Ancak zaman zaman düşük riskli yatırım araçlarının kazandırdığı dönemler de olmuyor, değil. Riskolog işbirliği ile hazırladığımız Robo-Örnek Portföylerde Mart ayında düşük riskli portföylerin getiri sağladığı, yüksek riskli portföylerin ise kaybettirdiği izleniyor. Mart 2024’te en yüksek getiri sağlayan yatırım aracı %16,25 ile altın olurken, dolar %5,29 ile onu takip etti. Riskolog işbirliği ile hazırlanan örnek portföylerde en iyi getiri %6,57 ile OKS Orta Riskli Portföyde oluştu. Aşağıdaki tabloda Mart 2024’te piyasalardaki ve Robo-Örnek Portföylerdeki getiriler izlenebilir.
Peki, piyasalarda bunlar olurken BES fonlarında ne oldu, hangi fonlar getiri sağladı? Altının yurtdışı piyasalarda ‘ons’ fiyatının 2200 doları aşması ve içeride dolar/TL paritesinin yükselişi gram altına mart ayında %16,25 prim yaptırdı. Gönüllü BES tarafındaki altın fonları da bu getiriye ayak uydurdu.
Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerin Mart 2024 getirileri aşağıdaki tablodan izlenebilir: Geçen ay iyi getiri sağlayan Teknoloji sektörü hisselerinin bu ay satılması, bu hisselere yatırım yapan fonların getirilerini olumsuz etkiledi. Bu da özellikle Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföyde zarar oluşmasna neden oldu.
Sırada Riskolog’un farklı Risk grubundaki Robo-Örnek Portföyler için seçtiği fonlar var. Gelecek ay için altın fonları portföylerde kendilerine epey yer bulmuş görünüyor.
Risklolog ile çalışmaya başladığımız 29 Nisan 2022’den bu yana 10 bin liranın farklı Robo-Örnek portföylerdeki getirileri ile piyasa getirileri aşağıdaki tablodan incelenebilir.
Robo Örnek Portföyleri nasıl takip edeceksiniz?
Buradaki portföyleri izlerken her ay portföyünüzde değişiklik yapmanıza gerek yok. Çünkü ciddi bir valör kaybı oluşuyor. Örneğin sizin elinizde kodları atıyorum, %25 AAA-Hisse Fon, %25 BBB-Hisse Fon, %25 CCC-Atak Değişken Fon ve %25’de DDD Agresif değişken fon olsun. Diyelim ki Katılım Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy size cazip geldi. Katılım Yüksek Riskli Portföyde bulunan fonların %68’i hisse fon. Sizin portföyünüzde zaten %50 hisse fon var. %25 Atak Değişken Fon da var. Hisse fonda oran olarak eksiksiniz. Ama agresif değişken fonlar zaten portföylerinde yüksek oranda hisse senedi tutuyorlar. Dolayısıyla agresif değişken fon hisse fon yerine portföyde kalabilir. Geriye örnek portföyde olan ama sizin portföyünüzde olmayan %7 standart fon kalıyor. Standart fonun görevi aşırı dalgalanmalarda portföye az da olsa getiri sağlamak. Ama illaki buradaki portföye uyum sağlayacağım diye portföyünüze standart fon almak zorunda değilsiniz.
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle…
Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’
