YENİ YILIN İLK ROBO ÖRNEK PORTFÖYLERİ ÇIKTI

Jan 2

Jan 2 YENİ YILIN İLK ROBO ÖRNEK PORTFÖYLERİ ÇIKTI

Aralık ayı genelde borsanın zayıf, altının canlı olduğu bir ay oldu. Ayrıca faiz artışlarıyla mevduat da alternatif getiriler arasında kendini göstermeye başladı. Gelin 2023’ün son ayında Riskolog İşbirliği ile hazırladığımız Robo Örnek Portföylerde neler olmuş, piyasalar ve BES’in en iyi getirileri nerelerdeymiş bir bakalım:

Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerde en iyi getiriyi %3,11 ile Katılım Orta Riskli Portföy sağlamış. En kötü getiri ise %-4,25 ile Yüksek Riskli Portföyde. Peki, Aralık 2023’te piyasalarda neler olmuş?

Görüldüğü gibi Aralıkta en iyi getiri gram altında olmuş. Doların %2,60 artışının üstüne ons’dan da gelen artışla gram altın %5,36 getiri sağlamış. Gram altından sonraki en iyi getiri de %3,63 ile mevduatta oluşmuş.

Şimdi bir de gönüllü BES tarafında faizli/faizsiz fonların tümünü dikkate aldığımızda aylık en iyi getiriyi sağlayan fonlara bakalım:

Peki, Riskolog işbirliği ile hazırlanan Robo-Örnek Portföylerde durum ne?

Hisse senedi piyasasındaki %6’ya varan düşüş fon karmalarından oluşan Robo-Örnek Portföylerdeki getirileri düşürmüş. Hatta Yüksek Riskli Robo-Örnek Portföy %4,25 zarar ettirmiş. Robo-Örnek Portföylerde en iyi getiri %3,11 ile Katılım Orta Riskli Portföyde gerçekleşmiş.

Ve Yeni Yılın İlk Robo-Örnek Portföyü geliyor…..

Altın fonlarının değer kazanması algoritmanın da Ocak ayında özellikle katılım tarafında altın fonlarına ağırlık vermesine neden olmuş. Faizli tarafta eurobond-hisse senedi çeşitlendirmesi dikkat çekiyor.

Aşağıdaki tabloda Mayıs 2022’den itibaren portföylerin ve alternatif yatırım araçlarının getirileri var. Aylık bazda zarar ettiren portföyler sizi üzmesin. Robo-Örnek Portföylerin başlangıcından beri en en iyi getiriyi hem gönüllü BES tarafında, hem de OKS tarafında Yüksek Riskli Portföyler sağlamış.

Yeni yılda bol, bereketli kazançlarınız olması dileğiyle…

Dipnot: Örnek Portföylerde yer alacak fonların azami ağırlığı yüzde 25’i geçemezken, alt limit %5 olarak belirleniyor. Portföydeki fon sayısı yedi adet ile sınırlı. Düşük riskli portföy dağılımlarında volatilite limitleri; yüzde 0-5, orta riskli portföylerde yüzde 5-15 ve yüksek riskli portföylerde de yüzde 15 üstünde kalınması hedefleniyor. Portföy dağılımları her ayın son iş gününe ait fiyat verileri üzerinden hesaplanıyor .Fonların valör tarihlerine göre alım-satım emirlerinin gerçekleşmeleri arasında oluşan gün kayıpları getiride sapmalara yol açabilir.’

Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.