(ALS) ALLİANZ YAŞ. EM. DENGELİ DEĞİŞKEN EYF

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

Allianz Yaşam ve Em. Dengeli Değişken EYF 29 Nisan 2021 tarihi itibariyle sistemdeki bütün fonlar arasında 1,904 milyon portföy büyüklüğü ile yirmi dördüncü sırada yer alıyor. 209,333 kişi fona yatırım yapmış. Yıllık bazda yüzde 19 getiri sağlayan fonun portföyünün yüzde 34’ü hisse senetlerinden, yüzde 24’ü özel sektör tahvillerinden, yüzde 14’ü devlet tahvillerinden, yüzde 11’i özel sektör kira sertifikalarından, yüzde 7’si kamu dış borçlanma araçlarından (eurobond) oluşuyor. Fonun portföyündeki TL ve döviz bazındaki kamu ve özel sektör tahvilleri ile kira sertifikaları, faizlerin yükselişinden olumsuz etkilenirken, dövizin yükselişi eurobondları pozitif yönde etkiliyor. Portföydeki hisse senetleri piyasa dalgalanmalarına karşı risk oluşturuyor.  

* Alım-Satım: BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü gerçekleştiriliyor. Satımda ise BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilerek, ödemesi talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde yapılıyor.  

* Fonun karşılaştırma ölçütü: %20 BIST-KYD DİBS TÜM Endeksi + %20 BIST-KYD KAMU EUROBOND USD (TL) Endeksi + %10 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL Endeksi + %30 BIST-100 Getiri Endeksi + %20 BIST-KYD ÖSBA SABİT Endeksi

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 2,28

* Portföy Yöneticisi: HSBC Portföy        

* Risk Değeri: 4

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Fonun portföyündeki hisse senetleri Borsa İstanbul hisse senetleri piyasasında oluşan kapanış fiyatından, kamu ve özel sektör borçlanma araçlarından Borsa İstanbul’da işlem görenler, ağırlıklı ortalama fiyattan değerlemeye tabi tutuluyor. Yabancı para borçlanma araçları ağırlıklı ortalama fiyattan değerlendirilerek TCMB döviz alış kurundan TL’sına çevriliyor.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/ALS

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(AEN) ALLİANZ YAŞAM VE EM. TEMKİNLİ DEĞİŞKEN EYF

(NHA) NN HAYAT VE EM. ALTIN EYF