(AEN) ALLİANZ YAŞAM VE EM. TEMKİNLİ DEĞİŞKEN EYF

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

 

Allianz Yaşam ve Em. Temkinli Değişken EYF 15 Nisan 2021 tarihi itibariyle sistemdeki bütün fonlar arasında 1,950 milyon portföy büyüklüğü ile on yedinci sırada yer alıyor. Muhafazakar/Temkinli Fon kategorisinde sistemin en büyük fonu. 255,798 kişi fona yatırım yapmış. Yıllık bazda yüzde 11 getiri sağlayan fonun portföyünün yüzde 37’si kamu tarafından ihraç edilen borçlanma araçlarından, %20’si finansman bonolarından yüzde 16’sı vadeli mevduat ve yüzde 15’i özel sektör tahvillerinden oluşuyor. Fon, katılımcılara faiz getirisi vadediyor. Fonun portföyündeki borçlanma araçları faizlerin yükselişinden olumsuz etkilenirken, vadeli mevduat ile bu risk dengeleniyor.    

* Alım-Satım: BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü gerçekleştiriliyor. Satımda ise BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilerek, ödemesi talimatın verilmesini takip eden ikinci iş gününde yapılıyor.  

* Fonun karşılaştırma ölçütü: “%45 BIST-KYD DİBS KISA Endeksi + %8 BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi + %22 BIST-KYD 1 AYLIK MEVDUAT TL Endeksi + %25 BIST-KYD ÖSBA SABİT Endeksi

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 2,28

* Portföy Yöneticisi: Yapı Kredi Portföy  

* Risk Değeri: 2

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Fon portföyündeki devlet tahvilleri, özel sektör tahvilleri ve finansman bonolarından Borsa İstanbul’da işlem görenler, gerçekleşen ağırlıklı ortalama fiyattan, işlem görmeyenler en son işlem gördüğü iç verim oranından hesaplanacak fiyatın son güne ilerletilmesi yoluyla değerlendiriliyor. Portföydeki vadeli mevduat ise değerleme günü itibariyle, bileşik faiz oranı kullanılarak tahakkuk eden faizin anaparaya eklenmesi suretiyle fiyatlanıyor.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/AEN

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(GHG) GARANTİ EMEK. VE HAY. DIŞ BORÇLANMA ARAÇ.EYF

(ALS) ALLİANZ YAŞ. EM. DENGELİ DEĞİŞKEN EYF