(AEI) AGESA EMEKLİLİK VE HAYAT KATKI EYF.

(AEI) AGESA EMEKLİLİK VE HAYAT KATKI EYF.

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

Agesa Emeklilik ve Hayat Katkı EYF, 10 Haziran 2021 itibariyle sistemdeki devlet katkısı fonları arasında 3,505 milyon portföy büyüklüğü ile ikinci en büyük devlet katkısı fonu olma özelliği taşıyor. Tüm BES fonları arasında dokuzuncu büyük fon iken 815.142 kişiye ulaşan katılımcı sayısıyla tüm fonlar arasında üçüncü sıraya yerleşiyor. Yıllık bazda yüzde 2,5 zarar oluşan fonun portföyünde %78 devlet tahvili, yüzde 15 hisse senedi bulunuyor. Mevzuat gereği portföyünde Türk Lirası cinsinden varlıkları bulunduran fondaki faizli yatırım araçlarının yoğunluğu, faizlerin yükselişinde risk oluşturuyor.

* Alım-Satım: Katılımcılara ait devlet katkısının hesaplara intikal ettiği gün, fon payı alım talimatı verilir. Fon payları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden talimat tarihini takip eden ilk işlem gününde katılımcıların devlet katkısı hesaplarına aktarılır. Fon paylarının fona iadesinde ise pay satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden hesaplanır ve fon paylarına karşılık gelen tutar, talimatın verilmesini takip eden ikinci işlem gününde katılımcıların devlet katkısı hesaplarına aktarılır.  

* Fonun karşılaştırma ölçütü: %80 BIST-KYD DİBS Uzun Endeksi + %10 BIST 100 Getiri Endeksi ve %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi'dir.

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 0,365

* Portföy Yöneticisi: Ak Portföy

* Risk Değeri: 6

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Portföyün asgari %70’i kamu iç borçlanma araçlarından oluşuyor. Fon portföyündeki kamu iç borçlanma araçlarından Borsa İstanbul’da işlem görenler, gerçekleşen ağırlıklı ortalama fiyattan, işlem görmeyenler ise en son işlem gördüğü fiyatın son güne ilerletilmesiyle değerlendirilir.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/AEI

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(AVB) AGESA EM. VE HAY. KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI EYF

(AVB) AGESA EM. VE HAY. KAMU DIŞ BORÇLANMA ARAÇLARI EYF

(VGA) TÜRKİYE HAY. EM. ALTIN KATILIM EYF.