BİST 30 endeksi mart ayında %-2,54 ile n çok kaybettiren yatırım aracı olurken onu %-0,48 ile BİST 100 takip etti. Mevduat faizi, euro, dolar ve gram altın TÜFE üstünde getiri sağladı. Ayın getiri şampiyonu %9,6 ile gram altın oldu.
Mart ayının ortalarına kadar dipten gelen alımlarla toparlanmakta olan borsa, İstanbul Belediye Başkanı Ekrem İmamoğlu’nun önce diploma iptali, arkasından da tutuklanmasıyla sert düştü. Dolar bazında gün içinde 240’ın altına sarkan BİST 100 endeksi, buradan gelen alımlarla toparlanma ve desteğini sağlamlaştırma çabasında. Borsa bu haliyle 2023 Mayıs-Haziran seviyelerine geri çekilmiş oldu.
Bu gelişmeler faiz cephesini de epey bir sarstı. Sert yukarı hareket ile uzun yıllardır hiç zarar yazmayan para piyasası fonları bile belkide tarihlerinde ilk defa günlükte zarar yazdılar.
Allahtan ki, yurt dışında ons altın yükseliş trendinde de (3070’i test eden ons altın tarihi çıkışını sürdürüyor. ), yerli yatırımcıların kazanabileceği veya tutunabileceği bir dal görünümü sergiliyor.
Faizli OKS fonlarında mart ayının getiri şampiyonu %7,55 ile FIG-HDI Fiba Emeklilik OKS Dengeli Değişken fon oldu. Mart ayı boyunca para piyasası fonları ve altın fonlarına para girişi devam ederken, dış borçlanma araçları fonlarından ve hisse senedi ağırlıklı fonlardan para çıkışı oldu.
Mart ayı boyunca OKS tarafında başlangıç ve standart fonlara para girişi olurken, agresif değişken fonlardan bir miktar para çıkışı izlendi.
Şimdi OKS faizli fonlarda tarihsel verilere geçelim. Yıllık getirilerden önce alternatif piyasadaki getiri ile yıllık gerçekleşmelere bakalım: TÜFE %39, BİST 100 %9 Dolar/TL %18 ve gram altın %62 (Veriler Fonbul’dan)
3 yıllık getiriler ve alternatif piyasalar: TÜFE %261, BİST 100 %342, Dolar/TL %157 ve gram altın %309.
Sırada 5 yıllık getiriler var. TÜFE %546 BİST 100 %991, Dolar/TL %489 ve gram altın % 1045.
Şimdi de 1,3,5 yıllık vadelerdeki getiri tablosundaki fonları aynı tabloda görebileceğimiz şekilde yerleştirelim:
1,3,5 yıllık vadelerde en iyi getiri tablosunda olan fonlar:(A’dan Z’ye)
En az üç vadede en iyi getiri tablosunda olan fon yok.
En az iki vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AJA-AJB-AJR-BPI-CHG-CHO-GHJ-VVA
Bol, bereketli kazançlar dileğiyle….