9 günlük Kurban Bayramı tatilini de içeren haziran ayı, nisbeten daha dar marjlarda hareket eden piyasalara tanıklık etti. Borsa tarafında negatif getiriler (BİST 100 -%1,6) söz konusu iken altın (%1,26), döviz (dolar %2,36) ve faiz(%4,84) cephesinde pozitif getiriler oluştu. Hatta en yüksek pozitif getiri mevduat tarafındaydı, denilebilir.
Peki, bu dönemde BES fonları ne yaptı? Öncelikle tüm BES havuzundaki birikim 1 trilyon lirayı aştı. Bu anlamda Haziran 2024 tarihi bir dönemeç noktası oldu. Sistemde toplamda 15 milyonu aşkın katılımcı yatırım yapıyor. Bunlardan yaklaşık bir milyonunun hem gönüllü BES, hem de OKS tarafında yatırımları bulunuyor. 15 milyonluk katılımcı sayısı nüfusun yaklaşık %20’si iken, çalışan nüfusun neredeyse yarısı OKS veya gönüllü BES’te yatırım yapıyor.
BES fonlarında Haziran 2024’te durum nedir, peki? AHL-Anadolu Hayat Agresif Değişken Fon Haziran 2024’te %5,98’lik getiri ile sistemin en iyi getiri sağlayan fonu oldu. Onu AH0-Anadolu Hayat Atak Değişken Fon %5,72’lik getiri ile takip ederken, AH9-Anadolu Hayat Dengeli Değişken Fon %5,72’lik getiri ile gönüllü BES tarafında faizli fonların aylık en iyi getiri sağlayan üçüncü fonu oldu. Görüldüğü gibi aylık getirilerde ilk 3 Anadolu Hayat fonlarının. Tebrikler Anadolu Hayat…
Peki, yıllık vadelere geçtiğimizde durum ne, bakmadan önce alternatif piyasalardaki yıllık getirilere bir göz atalım: TÜFE %75, BİST 100 %83, USD/TRY %27 ve Gram altın %53
Şİmdi de önce alternatif piyasalardaki 3 yıllık getirilere bir göz atalım: TÜFE %325, BİST 100 %653, USD/TRY %275 ve gram altın %394. Altta BES gönüllü Faizli fonlarda 3 yıllık getiriler:
İşte 5 yıllık getiriler ve alternatif piyasalar: TÜFE %452, BİST 100 %1006, USD/TRY %469 ve Gram altın %849
Sırada 10 yıllık getiriler var: TÜFE %846, BİST 100%1243, USD/TRY %1445 ve Gram altın %2651
Şimdi 1,3,5 ve 10 yıllık vadelerde en iyi getiren fonları aşağıdaki tabloda yerlerine koyalım ki, fonları ve getirileri de birbirleriyle kıyaslayabilelim.
1,3,5 ve 10 yıllık vadelerde en iyi getiri tablosunda olan fonlar:(A’dan Z’ye)
AEB-HES ( Her iki fon da 28/12/2023’ten itibaren En iyiler Tablolarının hepsinde var.)
En az üç vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AG3-AH5-ATE-BPH-CHH- GEG
En az iki vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AHL-AZH-BBH