OKS fonları Ekim 2024’te en çok getiri sağlayan varlık grubu olan altının getirisinden hiç faydalanamadı. Çünkü OKS fonlarının portföylerinde altın ve altına bağlı sertifikalara o kadar az yatırım yapılıyor ki. Halbuki özellikle OKS değişken fon grubundaki portföylere altın alımıyla ilgili hiç bir kısıtlama da yok.
OKS’deki fon havuzuna bakıldığında ekim ayında en yüksek getiriler başlangıç fonlarında oluştu. Çünkü başlangıç fonlarının portföyü asgari %60 oranında TL cinsi mevduattan, en az %20’si de 6 ay ve daha düşük vadeli Türk Lirası kamu borçlanma araçlarından oluşuyor. Son dönemde faizlerin yüksek seyretmesi ile başlangıç fonları da aylık ve yıllık getirilerde en üst sıralarda yer almaya başladı.
Bu dönem güzel getiriler oluşmasına rağmen başlangıç fonlarının OKS havuzundaki payının düşük olması nedeniyle (74 milyarlık OKS havuzunda 8 milyar) toplam havuzun getirisini çok fazla etkilemedi. Zaten uzun vadeli bir yatırım olan OKS’de de başlangıç fonları gibi garantili getiri sağlayan fonlara daha fazla yatırı yapılmasına da gerek yok.
OKS havuzunun en büyük kısmını oluşturan faizli/faizsiz standart fonların (74 milyarlık OKS fon havuzunun yaklaşık 60 milyarı standart fon) portföylerindeki %30 hisse senedi varlığı, standart fonların getirisini de aşağı çekti. Dolayısıyla toplam OKS havuzunun büyümesi %1’in bile altında kaldı.
Bu girizgahtan sonra OKS fonlarının yıllık, 3 yıllık ve 5 yıllık getirilerine bir bakalım ve alternatif piyasalarla karşılaştıralım. 31 Ekim 2024 itibariyle alternatif piyasalarda yıllık getiriler şöyle: TÜFE %49, BİST 100 %17, Dolar/TL %21 ve gram altın %70
Şimdi 3 yıllık getirilere ve alternatif piyasalara bir göz atalım: TÜFE %343, BİST 100 %492, Dolar/TL %257 ve gram altın %456
Sırada 5 yıllık getiriler ve alternatif piyasalar var: TÜFE %492, BİST 100 %813, Dolar/TL %500 ve gram altın %1004
Değişik vadelerde en iyi getiri tablolarındaki fonları aşağıdaki tabloda yerlerine koyalım ki, fonların tüm vadelerdeki getirilerini görebilelim:
1,3ve 5 yıllık vadelerde en iyi getiri tablosunda olan fonlar:(A’dan Z’ye)
3 vadede en iyi fonlar tablosuna girebilen fon yok.
En az iki vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AIP-AJG-AJZ-BPS-CHD-GHU-KEZ-VEO
Bol, bereketli kazançlar diliyorum.