28/9/2023 OKS FAİZLİ FONLARDA EN İYİ GETİRİLER
Otomatik katılım tarafında çalışanlar için ilk iki ay başlangıç fonları, sonrasında standart fon ve dört farklı risk grubunda değişken fon sunuluyor. (Değişken fonlar ile ilgili detaylı bilgi için https://www.zeynepcandanaktas.com/blog/2019/12/30/degisken-fonda-maya-tuttu ) Gönüllü BES tarafında yaptığım 1,3, 5 ve 10 yıllık vadelerde sistemin en iyi fonları listesini otomatik katılım tarafında da 1,3 ve 5 yıllık olarak yapacağım.
Öncelikle otomatik katılım sistemine giren çalışanlar ne zaman fon dağılımı yapabiliyor, ondan bahsedeyim. OKS’de çalışanlar sisteme dahil edildikten sonra kendilerine faizli ve faizsiz tercihlerine göre ya da işverenin tercih ettiği emeklilik planına göre ilk iki ay zorunlu olarak başlangıç fonları sunuluyor. Yani çalışan ilk iki ay fon dağılım değişikliği yapamıyor. Sonrasında kendilerine sunulan risk profil anketlerini tamamlamak şartıyla, kendilerine sunulan başlangıç, standart ve dört farklı risk grubunda değişken fonlardan seçim yapabiliyor. Emeklilik planının izin verdiği BEFAS fonlarından da tercihte bulunabiliyor.
OKS için kurulan fonlarda hisse senedi, altın ve döviz yatırımı agresif değişken fonlar aracılığı ile yapılabiliyor. Agresif değişken fonların portföy dağılımlarını günlük olarak varlık bazında (Örneğin; hisse senedi, kıymetli maden, yatırım fonu, repo vb.) www.tefas.gov.tr deki BEFAS seçeneğinden ve www.besanaliz.com dan fon kodunu yazarak takip edebilirsiniz.
Gelelim, 30 Ağustos 2023 itibariyle OKS’nin en iyi getiren fonlarına. Veriler TEFAS Fonbul ve FTA 4,0’dan. Yıllık getirilerde faizli OKS fonlarında en iyi getiriler aşağıdaki tabloda. Bu arada yıllık olarak;
BİST 100 %157, ÜFE %49 (31 Ağustos 2023 itibariyle) Dolar %48 Gram Altın %72
3 yıllık vadede; piyasalar ve fon getirilerini karşılaştıralım:
BİST 100 %633, ÜFE %430 (31 Ağustos 2023 itibariyle) Dolar %261 Gram Altın %259
Şimdide 5 yıllık vadede piyasa getirileri ve fon getirilerine bakalım:
BİST 100 %722, ÜFE %571 (31 Ağustos 2023 itibariyle) Dolar %349 Gram Altın %628
1,3 ve 5 yıllık vadelerde getiri sıralamasında ilk 10’a giren fonları tabloya yerleştirelim:
1,3 ve 5 yıllık vadelerde en iyi getiri sağlayan fonlar;
AJR-CHG-GHJ-BPI-AJB-VVA-CHO
En az iki vadede en iyi getiri sağlayan fonlar;
FIC-AJA-ALJ-VGF
