OKS’DE FAİZLİ FONLARDA EN İYİ GETİRİLER

Otomatik katılım tarafında çalışanlar için ilk iki ay başlangıç fonları, sonrasında standart fon ve dört farklı risk grubunda değişken fon sunuluyor. (Değişken fonlar ile ilgili detaylı bilgi için https://www.zeynepcandanaktas.com/blog/2019/12/30/degisken-fonda-maya-tuttu ) Gönüllü BES tarafında yaptığım 1,3, 5 ve 10 yıllık vadelerde sistemin en iyi fonları listesini otomatik katılım tarafında da 1,3 ve 5 yıllık olarak yapacağım. Ama otomatik katılım sistemi 2017 yılında başladığından ve otomatik katılım için kurulan fonlar henüz 10 yılı tamamlamadığından 1,3 ve 5 yıllık getiriler üzerinden çalışacağım.

Öncelikle otomatik katılım sistemine giren çalışanlar ne zaman fon dağılımı yapabiliyor, ondan bahsedeyim. OKS’de çalışanlar sisteme dahil edildikten sonra kendilerine faizli ve faizsiz tercihlerine göre ya da işverenin tercih ettiği emeklilik planına göre ilk iki ay zorunlu olarak başlangıç fonları sunuluyor. Yani çalışan ilk iki ay fon dağılım değişikliği yapamıyor. Sonrasında kendilerine sunulan risk profil anketlerini tamamlamak şartıyla, kendilerine sunulan başlangıç, standart ve dört farklı risk grubunda değişken fonlardan seçim yapabiliyor. Emeklilik planının izin verdiği BEFAS fonlarından da tercihte bulunabiliyor.

OKS için kurulan fonlarda hisse senedi, altın ve döviz yatırımı agresif değişken fonlar aracılığı ile yapılabiliyor. Agresif değişken fonların portföy dağılımlarını günlük olarak varlık bazında (Örneğin; hisse senedi, kıymetli maden, yatırım fonu, repo vb.) www.tefas.gov.tr deki BEFAS seçeneğinden ve www.besanaliz.com dan fon kodunu yazarak takip edebilirsiniz.

Gelelim, 30 Ağustos 2023 itibariyle OKS’nin en iyi getiren fonlarına. Veriler TEFAS, Fonbul ve FTA 4,0’dan. Yıllık getirilerde faizli OKS fonlarında en iyi getiriler aşağıdaki tabloda. Bu arada yıllık olarak BİST 100 %151, ÜFE %45, Dolar %46 ve gram altın %64 getiri sağlamış.

 Sıra 3 yıllık getirilerin karşılaştırılmasında;

BİST 100 %636, ÜFE %413, Dolar %263 ve gram altın %257

 Son olarak da 5 yıllık getirilere bakalım;

BİST 100 %751, ÜFE %575, Dolar %327 ve gram altın %566

1,3 ve 5 yıllık vadelerde getiri açısından ilk 10’a giren fonları tabloya yerleştirelim:

Görüldüğü gibi OKS tarafında en iyi getiriler agresif değişken fonlarda.

1,3 ve 5 yıllık vadelerde en iyi getiri sağlayan fonlar;

AJR-GHJ-MHR-BPI-AJA-VVA-VGF

En az iki vadede en iyi getiri sağlayan fonlar;

CHG-FIC-ALJ-CHO