SON 10 YILDA GÖNÜLLÜ BES'İN EN İYİLERİ
Bireysel emeklilik sisteminde başlangıçta daha temkinli fonlara yatırım yapan katılımcılar zaman içinde portföylerini çeşitlendirmeyi öğreniyorlar. Riskli fonların ilk sıralarında hisse senedi fonları, altın ve kıymetli madenler fonları, dış borçlanma araçları (eurobond) fonları ile karma ve değişken fonlar geliyor. Katılımcılar BEFAS öncesi sadece kendi şirketlerinin fonlarından tercihte bulunuyorlardı. Ancak BEFAS’ın devreye girmesiyle başka şirketlerin fonlarından da tercihte bulunmak mümkün hale geldi.
Bu çalışma ile 1,3,5- ve 10 yıllık vadelerde GÖNÜLLÜ BES’te tüm fonlar içinde en iyi getiri sağlayan fonlarını bulmayı amaçladım. (Tabloya giren grup emeklilik fonlarını herkes tercih edemediği için eledim.) Dönemsel getirileri karşılaştırırken dolar için TCMB döviz satış kuru, altın için KYD Altın fiyat endeksini kullandım.
Şimdi bir yıllık getiriler: Aynı dönemde BİST 100’ün getirisi %119, ÜFE %41, Dolar %38, Altın %46
*3 yıllık getiriler: Aynı dönemde BİST 100’ün getirisi %406, ÜFE %352 Dolar %248, Altın 292
5 yıllık getiriler: Aynı dönemde BİST 100’ün getirisi % 483, ÜFE %514, Dolar %419, Altın %681
10 yıllık getiriler: Aynı dönemde BİST 100’ün getirisi %623, ÜFE %943, Dolar %1159 Altın %1681
Tablolarda görüldüğü gibi tüm vadelerde hisse senedi fonları ilk sıralarda yer alıyor. 10 yıllık vadede hisse senedi fonlarını altın ve kıymetli madenler fonları takip ediyor.
Şimdi de tüm vadelerin en iyilerini tabloya yerleştirelim:
Tablodan da görüleceği gibi tüm vadelerde getiride ilk 10’a giren fon yok.
En az 3 vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AHB-Anadolu Hayat İkinci Hisse Senedi Fonu,
ALI-Allianz Yaşam Koç İştirak Endeksi Fonu, AZH-
AZH-Allianz Hayat Hisse Senedi Fonu,
CHH-Cigna Sağlık Birinci Hisse Senedi Fonu,
GEH-Garanti Em. Hisse Senedi Fonu,
HES-Axa Hayat Hisse Senedi Fonu
En az 2 vadede en iyi getiri tablosunda olan fonlar:
AGH-Bereket Emeklilik Katılım Hisse Senedi Fonu
BPH-BNP Paribas Hisse Senedi Fonu
IEH-NN Hayat Hisse Senedi Fonu
