(AE4) AGESA BİRİNCİ DEĞİŞKEN EYF

(AE4) AGESA BİRİNCİ DEĞİŞKEN EYF

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

Agesa  Emeklilik 1.Değişken EYF 5 Ağustos 2021 itibariyle bireysel emeklilik sistemindeki bütün fonlar arasında portföy büyüklüğü açısından 30.sırada yer alıyor. 1,659 milyon liralık portföy büyüklüğüne sahip. Fona 203,184 kişi yatırım yapmış. Bireysel emeklilik sistemindeki değişken fonların arasında portföy büyüklüğü açısından 6. sırada. Yıllık yüzde 37 getiri sağlayan fon portföyünün, yüzde 39’u yabancı hisse senetlerinden, 30’u kamu dış borçlanma araçlarından yani eurobondlardan,  yüzde 24’ü devlet tahvillerinden oluşuyor. Fon portföy yapısı itibariyle döviz fiyatlarındaki dalgalanmalardan etkileniyor.  

* Alım-Satım: Fon paylarının alımında BİST Borçlanma Araçları Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12’ye kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü yerine getirilir. Fon paylarının satışında ise BİST Borçlanma Araçları Piyasasının açık olduğu günlerde saat 12’ye kadar verilen pay satım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden üçüncü işgününde yerine getirilir.

* Fonun karşılaştırma ölçütü: %20 TL cinsinden US DOW JONES INDUSTRIAL AVERAGE TOTAL RETURN INDEX (DJITR), %20 TL cinsinden EURO STOXX 50 NET RETURN EUR (SX5T), %25 BIST-KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi, %10 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat EUR Endeksi* ve %25 BIST-KYD DIBS-182 Gün Endeksi’dir.

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 2,28

* Portföy Yöneticisi: Ak Portföy    

* Risk Değeri: 5

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Fonun portföyündeki yabancı hisse senetlerinin değeri Bloomberg ekranından alınan kapanış fiyatlarının TCMB döviz alış kurundan değerlendirilmesiyle hesaplanır. Borsa İstanbul’da işlem gören kamu dış borçlanma araçları, gerçekleşen ağırlıklı ortalama fiyatın TCMB alış kuruyla çarpılmasıyla bulunacak fiyattan değerlendirilir. Dış piyasalarda işlem gören kamu dış borçlanma araçlarının değerlemesi ise Bloomberg ve/veya Reuters veri dağıtım ekranlarından TSİ 16:15 - 16:45 arasında alınan alış ve satış fiyat kotasyonlarının ortalamasına (temiz fiyat), fon fiyatı hesaplanacak gün itibarı ile birikmiş olan kupon getirisinin eklenmesi ile hesaplanmış kirli fiyat kullanılır.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/AE4

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(GHA) GARANTİ EM. HAY. ALTIN EYF.

(GHA) GARANTİ EM. HAY. ALTIN EYF.

(MZN) AGESA BİRİNCİ FON SEPETİ EYF.

(MZN) AGESA BİRİNCİ FON SEPETİ EYF.