(ALR) ALLİANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK KARMA EYF

(ALR) ALLİANZ YAŞAM VE EMEKLİLİK KARMA EYF

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

Allianz Yaşam ve Em. Karma EYF 8 Mart 2021 tarihi itibariyle sistemdeki bütün fonlar arasında 2,540 milyon portföy büyüklüğü ile on üçüncü sırada yer alıyor. Sistemdeki en büyük karma fon. 100,521 kişi fona yatırım yapmış. Yıllık bazda yüzde 62 getiri sağlayan fonun portföyünün yüzde 40’ı yabancı hisse senetlerinden yüzde 26’sı kamu dış borçlanma araçlarından ve yüzde 19’u yerli hisse senetlerinden oluşuyor.  Fon bir taraftan hisse senedi piyasalarının diğer taraftan ise dolar/TL paritesinin riskini taşıyor.     

* Alım-Satım: BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü gerçekleştirilir. Satımda ise BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 11’e kadar verilen pay satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatları üzerinden, talimatın verilmesini takip eden üçüncü iş gününde yerine getirilir.

* Fonun karşılaştırma ölçütü: ; %30 BIST-KYD KAMU EUROBOND USD (TL) Endeksi + %5 BIST-KYD REPO (BRÜT) Endeksi + %20 BIST 100 Getiri Endeksi + %25 Nasdaq Composite Endeksi (total return) + %20 S&P 500 Endeksi (total return)” olarak belirlenmiştir. (Yabancı endeksler TL cinsinden hesaplanacaktır).

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 2,28

* Portföy Yöneticisi: Yapı Kredi Portföy  

* Risk Değeri: 5-7

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Fonun portföyündeki yabancı hisse senetleri değerleme gününde kapanış fiyatı oluşmuş ise kapanış fiyatından, işlemler devam ediyorsa ağırlıklı ortalama fiyattan (TCMB döviz alış kurundan TL’ye çevrilerek) değerlendiriliyor. Kamu dış borçlanma araçlarından Borsa İstanbul’da işlem görenler oluşacak ağırlıklı ortalama fiyattan TCMB döviz alışı kuru kullanılarak TL’ye çevriliyor. Yerli hisse senetleri Borsa İstanbul’da gerçekleşen son gün kapanış fiyatlarından değerlendiriliyor.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/ALR

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(GEL) GARANTİ EM. PARA PİYASASI EYF
(AEA) ANADOLU HAYAT ALTIN KATILIM EYF.

(AEA) ANADOLU HAYAT ALTIN KATILIM EYF.