(IEA) NN HAYAT EMEKLİLİK DEĞİŞKEN EYF

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları

NN Hayat Emeklilik Değişken EYF 9 Aralık 2021 tarihi itibariyle sistemdeki bütün fonlar arasında 1,894 milyon portföy büyüklüğü ile otuz altıncı sırada yer alıyor. Sistemdeki değişken fonların içinde portföy büyüklüğü açısından dokuzuncu sırada. Fona 107,839 kişi yatırım yapmış. Yıllık bazda yüzde 61 getiri sağlamış.

*Portföy Yapısı: Fon portföyünün yüzde 75’i döviz cinsi kamu iç borçlanma araçlarından, yüzde 4’ü de özel sektör dış borçlanma araçlarından, yüzde 5’i finansman bonolarından oluşuyor. Portföydeki döviz bazlı varlıkların ağırlığı portföyün getirisinin paritedeki hareketlere karşı duyarlı olmasını sağlıyor.       

* Alım-Satım: BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 12’ye verilen pay alım talimatları, talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden, talimatın verilmesini takip eden ilk iş günü gerçekleştirilir. Satımda ise BIST Borçlanma Araçları Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 12’ye verilen pay satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ilk hesaplamada bulunacak pay fiyatları üzerinden, talimatın verilmesini takip eden üçüncü iş gününde yerine getirilir.

* Fonun karşılaştırma ölçütü: %30 BIST-KYD Eurobond USD (TL) Endeksi + %30 BISTKYD Eurobond EUR (TL) Endeksi + %11 KYD DİBS 182 Gün Endeksi + %10 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi + %19 BIST-KYD 1 Aylık Mevduat USD Endeksi

* Fon toplam gider kesintisi oranı: Yıllık yüzde 2,19

* Portföy Yöneticisi: TEB Portföy

* Risk Değeri: 4-5

*BEFAS: İşlem Görüyor.

* Portföy Değerleme: Portföydeki döviz bazlı kamu ve özel sektör borçlanma araçları, Borsa İstanbul Borçlanma Araçları piyasasında gerçekleşen ağırlıklı ortalama fiyatların (İşlem gerçekleşmediğinde en son gerçekleşen fiyatlar iç verim oranından son güne ilerletilerek değerleme fiyatı bulunur.) TCMB döviz alış fiyatlarından değerlendirilmesiyle hesaplanır. TL bazlı borçlanma araçları gerçekleşen ağırlıklı ortalama fiyattan değerlendiriliyor. İşlem gerçekleşmediğinde ise en son işlem gördüğü iç verim oranından ilerletilerek değerleme fiyatı bulunuyor.

Güncel veriler için: https://www.besanaliz.com/FonProfilleri/FonGrafik/IEA

Zeynep Candan Aktaş
Gönüllü BES Fonları
, , , , , , , , , , ,
Zeynep Candan Aktaş

Bireysel emeklilik, benim için çalışma hayatı boyunca farkında olmadan temellerini attığım, sistem uygulanmaya başlayınca, tam da bu temellerin üstüne oturan bir yapı. Amacım ne sistemi yermek ne de övmek. Ama şunu biliyorum: Bizim gibi ülkeler dünyanın para bolluğuna boğulduğu geçtiğimiz 15-20 yılı yatırım yerine, tüketerek geçirdi. Borcu olmayanlar neredeyse parmakla gösterilir oldu. Önümüzdeki dönem bu borçların ödenme zamanı gelecek. Ancak biz halk olarak tasarruf yapmıyoruz, yapamıyoruz. Bunun nedenleri farklı olsa da gerçek şu ki, artık biriktirmek zorundayız. Bu bireysel emeklilik yoluyla olur, şahsi yatırımlarla olur, altın alarak olur, bankada mevduat yoluyla olur, dövizle olur… Herkesin kendi tercihi. Ben burada bireysel emeklilik sistemi içindekilerin sistemi tanımasını, sistemden nasıl daha fazla verim alabileceğinin yollarını, katılımcının lehine ve aleyhine olabilecek gelişmeleri yazmak, duyurmak istiyorum. Bu arada katılımcılar da sistemle ilgili düşüncelerini, sistemden beklentilerini, kendileri için olumlu ve olumsuz yönleri, merak ettikleri soruları yazarlarsa, bunları tartışırız, elimizden geldiğince sorulara cevap veririz ve en önemlisi belki ilgililere, yetkililere sesinizi duyurabiliriz.

Teknik analiz ise daha Türkiye’de teknik analizin ‘T’si ortalarda yok iken, kareli defter yapraklarını birbirine ekleyerek oluşturduğum grafiklerle başladı. 1990’dan beri fiyatların hareketini merak ediyorum ve anlamaya çalışıyorum. Bunun için okuyor, araştırıyor ve bildiklerimi piyasada test ediyorum. Kazandığım da oluyor, kaybettiğim de. Ancak artık şunu net olarak biliyorum, piyasalarda kazanmanın tek yolu kendinizi tanımak ve kendi kapasitenizde riskler alabilmektir. Kapasitenizi aşan risk sizi uyutmaz, kapasitenizin altındaki risk de kazandırmaz. Bu dengeyi kurabilir, üstüne de teknik analiz yöntemlerini uygulayarak alım-satım zamanlarını ve fiyatlarını öngörebilirseniz, kazanmamanız için bir sebep kalmaz.

Yaklaşık 20 yıldır ekonomi dergilerinde, gazetelerde piyasaya ilişkin öngörüler, gerçekleşmeler, teknik analiz grafikleri üzerinden yorumlar yazıyorum. Bunlar arasında Trend Dergisi, Yeni Yüzyıl, Radikal, Ekonomik Bülten, Tekborsa, Gazete Vatan, Milliyet, gibi birçok dergi ve gazete var. Halen bireysel emeklilik ile ilgili yazılarım Para Dergisinde, Teknik analiz ile ilgili yazılarım Ekonomist dergisinde yer alıyor.

Ayrıca teknik analiz ve bireysel emeklilik alanında gerek sınıf içi gerek internet üzerinden eğitimler veriyorum. www.borfin.com.tr adresinde başlangıç düzeyinde teknik analiz eğitimim ve bireysel emeklilik eğitimlerim mevcuttur.

(GEU) GARANTİ EM. DEĞİŞKEN EYF

(AH6) ANADOLU HAYAT. EM. BİRİNCİ DEĞİŞKEN EYF